Úvěry, pojištění a investice v kontextu vašeho byznysu
Jste v bodě, kdy firma funguje, roste a generuje peníze. Zároveň ale víte, že čím úspěšnější je byznys, tím větší rizika nese — pro firmu, pro vás osobně i pro vaši rodinu. Pomáháme majitelům firem udělat ve financích jasno, řád a dlouhodobý plán.
Udělejte si ve financích jasno
Nezávazná konzultace zdarma. Probereme vaši situaci a navrhneme další kroky.
Chci nezávaznou konzultaci ↓ Zabere to cca 30 minutPříliš mnoho služeb, žádný celkový pohled
Typický problém úspěšných podnikatelů není nedostatek služeb. Naopak — je jich příliš mnoho a každá řeší jen svůj výsek. My to spojujeme.
Jak to vypadá dnes
- Bankéř vidí úvěr, ale ne daňové dopady
- Pojišťovák řeší riziko, ale ne cashflow firmy
- Účetní zná čísla, ale ne vaše osobní cíle
- Investiční poradce řeší investice, ne roli peněz ve firmě
S LUMALIS invest
- Firemní i osobní finance pod jednou střechou
- Plný kontext — finanční, daňový i majetkový
- Jeden partner, který vidí celek
- Strategie, ne jednotlivé produkty
Bez produktového tlaku. Bez roztříštěných řešení.
Propojení firemních a osobních financí
Pomáháme majitelům firem propojit firemní a osobní finance do jednoho uceleného systému. U nás řešíte finance pod jednou střechou, v návaznostech a s plným kontextem — finančním, daňovým i majetkovým.
Díváme se na vás ne jako na „klienta s produkty", ale jako na majitele firmy s odpovědností.
Firemní finance
Pomáháme nastavit finance firmy tak, aby vás nebrzdily ani neohrožovaly. Cílem je stabilní firma, která unese růst i výkyvy.
- Strukturované financování rozvoje firmy
- Investiční a provozní úvěry — co dává smysl, ne jen „co banka dá"
- Pojištění majetku, technologií, odpovědnosti a vedení
- Práce s volnými firemními prostředky
Osobní finance majitele
Soukromé finance majitele firmy jsou často nejslabším místem celého systému. Neřešíme „pojistky" — řešíme funkční jistotu.
- Oddělení osobního majetku od podnikatelského rizika
- Ochrana příjmu a rodiny pro krizové scénáře
- Hypotéky a osobní úvěry s ohledem na realitu podnikání
- Pořádek ve smlouvách — aby se v nich rodina vyznala i bez vás
Budování druhého pilíře mimo firmu
Firma je silný nástroj, ale není rozumné na ni sázet všechno. Vaše práce v byznysu má mít jasný cíl — svobodu.
- Systematické budování majetku nezávislého na firmě
- Srozumitelné investování s jasným cílem
- Příprava na dobu, kdy firma nebude hlavním zdrojem příjmů
- Realistický plán, který zapadá do vašeho života
„Skvělá účetní firma s přesahem do controllingu a finančního řízení. Konečně jsme narazili na někoho, kdo rozumí e-commerce segmentu a má praktické zkušenosti s řízením financí. Určitě doporučuji, pokud hledáte nejen účetní firmu, ale parťáka pro růst vašeho byznysu."
Finance nejsou o jednotlivých smlouvách. Jsou o tom, jak spolu všechno funguje.
Majitelé firem
Kteří nechtějí být řízeni produkty, ale chtějí rozumět svým financím a mít je pod kontrolou.
Ti, kdo hledají partnera
Ne obchodníka. Nezávislé poradenství bez tlaku na konkrétní produkty.
Ti, kdo myslí dopředu
A chtějí budovat majetek nezávislý na firmě a zajistit rodinu pro případ nečekaného.
Jak nastartovat spolupráci?
Vyplňte nezávaznou poptávku nebo si domluvte krátkou konzultaci zdarma.
Domluvme si hovor →Zmapujeme vaši situaci
Projdeme vaše firemní i osobní finance a zjistíme, kde jsou mezery.
Navrhneme strategii
Připravíme ucelený plán — od ochrany po budování majetku.
Implementujeme a hlídáme
Nastavíme řešení a průběžně vyhodnocujeme, zda stále dává smysl.
Začněte bez rizika
Celým procesem vás provedeme. Napište nám a dáme si krátkou nezávaznou konzultaci.
Finance nejsou o jednotlivých smlouvách. Jsou o tom, jak spolu všechno funguje. Proto propojujeme firemní a osobní finance do jednoho systému — aby naši klienti měli klid a kontrolu.
Časté dotazy
Jaký je rozdíl mezi LUMALIS invest a běžným finančním poradcem?
Neřešíme jednotlivé produkty izolovaně. Díváme se na vaše finance jako na celek — propojujeme firemní a osobní finance, daňový kontext a majetkovou strukturu. Výsledkem je strategie, ne sbírka smluv.
Musím být klient Lumalis pro účetnictví?
Ne, služby LUMALIS invest jsou dostupné i samostatně. Pokud ale vedeme vaše účetnictví, máme kompletní finanční kontext a můžeme vám nabídnout ještě přesnější řešení.
Jste regulovaní?
Ano. Službu poskytuje LUMALIS invest s.r.o. (IČO: 21494673) jako vázaný zástupce společnosti BrokerTrust, a.s. (IČO: 26439719), která je vedena v registru ČNB jako samostatný a investiční zprostředkovatel.
Prodáváte konkrétní produkty?
Zprostředkováváme pojištění, úvěry, doplňkové penzijní spoření a investice. Ale vždy v kontextu vaší celkové strategie — nikdy neprodáváme produkt jen proto, aby se prodal.
Kolik to stojí?
Úvodní konzultace je zdarma. Poté pracujeme ve dvou modelech: (1) Zprostředkování — pojištění, úvěry, investice — odměna je součástí produktu, neplatíte za poradenství zvlášť. (2) Konzultační služby — finanční analýza a plán, analýza rizik, investiční plán — tyto služby jsou za konzultační fee.
Službu poskytuje společnost LUMALIS invest s.r.o., IČO: 21494673, jako vázaný zástupce společnosti BrokerTrust, a.s., IČO: 26439719, která je vedena v registru ČNB jako samostatný a investiční zprostředkovatel. LUMALIS invest s.r.o. je rovněž registrována v registru ČNB jako vázaný zástupce. Více informací na brokertrust.cz/pro-klienty.